春節將至，正是各行各業總結工資、發放年末獎的時候，摸摸鼓鼓的錢包子，過年的快樂是不是更濃了？殊無知，此時不法分子可能已經靜靜盯上了你。比年來，一些犯法分子為了騙取社會公共投資集資，手段層出不窮，嚴重侵害了人民群眾的財產安全。為了守護好大家的錢包子，在此特意為大家預備了這份防范非法集資指南。
戚某某從事生豬養殖長年，是金湖縣遠近聞名的養殖技術戶。2024年以來，被告人戚某某在未贏得金融業務允許的場合下，以自己經營的養豬場要買入飼料、苗豬等原因，通過主動聯系、他人介紹或口口相傳等方式，允諾支付高于銀行入款利率的利息，先后非法吸收王某某、劉某某、王某、金某某等40余名社會人員入款660余萬元用于生產經營，均無力償還。
金湖縣人民法院審理后以為，被告人戚某某非法吸收公共入款，搗亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公共入款罪，其主動向公安機關投案，并如實供述犯法事實，系自首，依法可以從輕處罰。按照《中華人民共和國刑罰》相關條款和《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干疑問的辯白》相關制定，該院判決被告人戚某某犯非法吸收公共入款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
如何識別和防范非法集資？
一是未經有關部分依法批準或者借用正當經營的格式吸收資金；
二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等道路向社會公然宣傳；
三是允諾在一定限期內以錢幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
四是向社會公共即社會不特定對象吸收資金。
非法集資活動涉及內容廣，表現格式多樣，從現在案發場合看，重要包含有債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。重要表現有以下12種格式：
一是借培植、養殖、項目開闢、莊園開闢、生態環保投資等名義非法集資；
二是以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨買賣、典當為名進行非法集資；
三是通過認領股份、入股分紅進行非法集資；
四是通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；
五是以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯合與快速積分法等方式進行非法集資；
六是利用民間會社等組織或者地下錢莊進行非法集資；
七是利用當代電子網絡專業構造的虛擬產品，如電子商鋪電子百貨投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；
八是對物業、地產等資產進行等份劃分，通過出售其份額的處置權進行非法集資；
九是以簽訂商品經銷合等同淘金娛樂城 註冊用戶格式進行非法集資；
十是利用傳銷或秘密串聯的格式非法集資；
十一是利用互聯網設立投資基金的格通博娛樂城體驗金無法領取式進行非法集資；
十二是利用電子黃金投資大福娛樂城評價格式進行非法集資。
三看：一看是否贏得工商營業牌照；二看是否贏得金融監管部分（一行三會、政府金融辦）的批準文書，理財產品是否在其批準的經營范圍內，只有工商營業牌照，沒有金融監管部分批文，是不能銷售理財產品的；三看資金投向領域是否安全可信。
三思：一思是否真正了解該產品及市場行情，二思理財產品是否符合市場經營紀律，三思自身經濟實力是否具備抗風險才幹。
三不要：一不要盲目相卡利娛樂城評價信造勢宣傳，由於他們往往拉大旗作虎皮；二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，由於他們也可能被騙了；三不要被高利誘惑盲目投資，由於高利息的錢都是自己的本金。
集資介入者一旦掉入非法集資的陷阱，不要抱著僥幸心理，期待非法集資者按期還本付息，而再向非法集資者注資，應當即向有關部分舉報，讓有關部分進行追贓挽損。介入集資人可以向當地行業主（監）管部分、公安機關和處非工作部分舉報。
有關部分將核實場合，確定涉嫌非法集資的，將凍結集資組織者的有關銀行賬戶，查封拘留其有關資產，防範集資組織者揮霍或遷移資產，最大限度減少介入集資者的經濟損失。（江蘇高院 淮安市中級人民法院）
