以貸款或者投資為幌子，通過制造賬戶反常等手段騙取用戶繳納保證金、驗資費等各種費用，當下正通博娛樂城官網活動在成為冒充金融類APP的詐騙套路。近期，國家網信辦反詐中央(以下簡稱反詐中央)監測發明多起冒充投資或貸款平臺進行詐騙的事件。
反詐中央監測發明，詐騙分子冒充京東金融、立刻金融、360借單等平臺，推出大批李鬼式APP，以相似標志和產品介紹以假亂真，以小額返利等誘導網民進行拜訪下載，進而實施詐騙。
本年2月，河北省姜某下載了冒充東方財富APP進行相關投資操縱。其間姜某接收一條信息，顯示其進行了一筆20萬元的第三方匯款，因未報備屬于違規操縱，且已移交風控部分處置，姜某需繳納20%的風險保證金4萬元，否則賬戶將被凍結，姜某轉賬后發明被騙。
雷同的李鬼APP還有許多。反詐中央數據顯示，本年以來，該中央排查打擊冒充APP42萬個，并納入國家涉詐黑樣本庫。現在，娛樂城遊戲學習課程國家涉詐黑樣本庫已包含并處置涉詐網址3804萬個、APP514萬個。
7月1日，娛樂城網站反詐中央還公布了一批常常被冒充的APP名單和代表案例。名單顯示，排名前十位的被冒充APP名稱依次為京東金融、有錢花、拍拍貸、立刻消費金融、360借單、宜人貸借財神娛樂城ptt款、海爾消費金融、平安好貸、易開花和東方財富。此中，已發明并打擊冒充京東金融APP高達5677個，冒充有錢花和拍拍貸APP的數目均過份1000個。
值得注意的是，部門詐騙平臺甚至宣稱具有國企底細，以國字頭名義吸引用戶，以拉人頭模式發展下線。
李鬼APP是如何實施詐騙的呢？解析反詐中央公布的代表案例發明，這些APP大致可分為投資類和貸款類兩種，此中的詐騙套路也有所差異。
本年5月，遼寧省章某經朋友推薦下載了冒充平安證券APP，先后投入了18萬元。不久章某接收了平臺升級的告訴，并按提示進行了升級操縱，但平臺顯示其賬號為風險賬戶，存在洗錢嫌疑，需要向監管部分的安全賬戶進行轉賬驗證，否則無法正常採用。章某多次進行轉賬，合計被騙25萬元。
除了升級、驗證，投資類APP還會勾引用戶盈利后追加投資，然后制造提現失敗等反常故障，直至無法拜訪。本年4月，廣西用戶張某某下載了冒充中郵證券APP，隨著群里的教師進行投資操縱。一開始投入了10萬元，盈利后又追加了30萬元，結局發明投資連續賠本。張某某盤算將剩余的錢提現，但多次提現失敗，且平臺催促其繼續追加投入。張某某發覺反常，隨后該平臺便無法拜訪。此外，收取風險保證金、VIP增值服務費也是詐騙分子的常用伎倆。
與投資類APP吸引有閑錢的網友差異，冒充的貸款類APP對準的則是急需用錢的群體。他們往往以銀行卡號過錯、賬號被凍結為由，要求用戶多次轉賬進行頻繁驗證。有的則以提現需要先交金融借淘金娛樂城 首次註冊貸保險費和驗資費為借口，騙取用戶錢財。
本年6月，山東省秦某某在冒充立刻金融APP申請借貸10萬元，平臺要求先交1萬元金融借貸保險，否則不能提現。秦某某按要求交錢后依然無法提現，平臺要求再交5萬元驗資費，并允諾會將保險費和驗資費一并返還，秦某某充錢后合計被騙6萬元。江西省的彭某則在冒充立刻消費金融旗下的悠閒花APP申請借貸時被騙。他在提現時，系統提示銀行卡號過錯，賬戶被凍結。平臺讓其轉賬1萬元以證明是本人操縱，彭某轉賬后賬戶覆原正常，隨后發明賬戶又被凍結，平臺聲稱彭某操縱失誤，需繼續驗證。
360數科反欺詐擔當人劉濤通知《中國消費者報》，詐騙分子的套路大致有5步。首要，用高額度、低利息、不查征信、到賬快等夸張內容，以網頁、短信、廣告等方式廣撒網吸引眼球，用以篩選和鎖定有借款意愿的詐騙目標。第二步，騙子冒充客服通過手機號添加支付寶或摯友，發送仿造的地位證、工牌、公司營業牌照、職場短視頻、紅頭文件等PS圖片或視頻騙取信任。第三步，誘導下載冒充APP，通常冒充APP和正規APP的名稱、圖標以及性能體驗十分接近，用戶難以區分。第四步，實施連環詐騙，當受害者無法提現時，騙子會謊稱其銀行卡反常，賬戶被凍結了，需要繳納解凍費才能提現轉賬。最后，當受害者發明自己被騙后，詐騙團伙則上演一出金蟬脫殼，客服失聯，冒充APP關閉採用。
注意到，早在2021年9月，北京銀保監局就專門針對冒充金融類APP誘導借款轉賬騙局發表風險提示，叮囑消費者做到三不。
一是不隨意下載冒充金融類APP。不點擊不明鏈接，不隨意在不明網站下載冒充金融類APP。凡是有金融需求都要找正規金融機構，去官網下載相關APP。二是不盲目支付所謂前期費用。正規的金融機構在正式放款前是不會向借款人收取任何費用的。網民應擦亮雙眼，遭遇需要提前收費的所謂金融公司，請提高警惕、及時核實、趕快遠離，避免上當受騙。三是不給不法分子可乘之機。消費者一旦發明自己被騙，要維持鎮定，及時留存相關證據，第一時間撥打報警電話，通過法律道路保衛自身權益。
國家網信辦有關擔當人也在發表代表案例時指出，詐騙分子冒充投資平臺誘導欺詐網民，讓網民受到嚴重的財產損失，還可能帶來個人信息泄露，應該引起足夠關注。遠大群眾要通過官方正規渠道下載APP，出現非官方客服聯系的場合，要注意核查對方地位，切勿進行轉賬操縱。
