為有力震懾違法犯法、提拔群眾防范意識，近日，公安部公布第一批民族資產解凍類詐騙項目及涉詐App名稱，重要涉及圓夢行動等78個虛假項目。值得注意的是，此中還涵蓋了富國基金、博時養老、中信建設等多個金融機構類李鬼。對于仿冒App、假借公司或員工名義實施詐騙等行為，多家金融機構日前均進行了澄清與警示。
業內人士表示，投資者應當提高警惕性和識別才幹，不要輕信來路不明的小道動靜。金融機構方面，也應當及時發表澄清公告，同時積極開展反詐教育，定期向投資者遍及代表案例。
據悉，民族資產解凍類詐騙項目的重要特點是，不法分子通常打著國家、民族旗號，通過仿造國家機關公文、證件、印章，編造國家相關政策等手段，虛構各類投資項目和不法組織，謊稱只需投入少少資金就能獲得高額回報，欺騙受害人在網上簽訂協議、買入商品介入投資或繳納項目啟動資金會員報名費，從而實施詐騙。同時，一些詐騙團伙開闢專門的App推廣虛假投資項目，通過網絡群組尋找代理人、發展下線，利用網絡會議訓練洗腦，裹挾大批受害人被騙入局，嚴重侵害人民群眾財產安全，危害社i88娛樂城快速出金會治安定定。
對于被仿冒或其他詐騙事項，多家金融機構近期陸續對此進行警示。如1月17日，富國基金特發公告予以說明稱，涉詐的富國基金App為不法分子冒用富國基金名義構造虛假信息前言開展的詐騙活動。公司法定名稱為富國基金控制有限公司，官方App為富國富錢袋。富國基金高度珍視投資者正當權益及遠大人民群眾財產安全，將連續加強對冒用公司或公司員工名義進行非法活動的監測預警，積極配合公安機關各項掃黑除惡行動。
匯添富基金此前也發表公告稱，有不法分子冒用匯添富基金名義通過郵寄格式向部門投資者發送詐騙信息，即仿造所謂的《退費公告》并約請投資者添加客服的格式進行詐騙。上述活動均為非法冒用匯添富基金名義開展，公司未設立官方客服。
中信建投此前也表示，近期發明不法分子冒充公司員工，勾引下載冒充蜻蜓點金App，并利用冒充蜻蜓點金App或雷同的界面設計誘導提供個人敏感信息。
除了仿冒金融機構實大老爺娛樂城註冊限制施詐騙以外，部門不法分子亦假借公司或員工名義開展非法薦股活動。此前，尚正基金公告稱，近期接到投資者咨詢稱有不法分子冒用公司的名義，冒充公司工作人員，通過虛假App、郵件和群等方式進行大宗買賣、非標買賣、個股推薦等格式的非法活動。投資者如發明有冒用公司名義等不法行為，可當即向當地公安機關、監管部分舉報或通過公司客服進行咨詢。
1月19日，上市公司欣旺達也發表宣示稱，近日，公司獲悉有詐騙分子冒用欣旺達名義開展虛假投融資平臺App進行詐騙。對此，欣旺達嚴正宣示：公司從未授權任何單位或個人開闢投資理財類App平臺；從未出具過任何相關文件或通過任何App平臺組織相關投資活動或發表投資產品；從未發表過任何投融資App內測版本上線，更不存在發表注冊并綁定實名即可領取體驗產品的場合。
面臨金融李鬼頻頻出沒，投資者應如何提高識別才幹？富國基金表示，不法分子在各類詐騙活動中最常用的手段包含有以下幾類：一是非法冒用正規機構的名稱或公章行騙；二是採用極度近似、容易混淆的名稱、App、官方網站地址行騙；三是冒用正規機構的員工姓名、地位進行各類行騙活動。
電信詐騙屢見不鮮，投資者面臨投資詐騙，不貪是最好的設法，要了解‘天上不會掉餡餅，地上處處是陷阱’的道理。而在對金融機構的辨別中，需要多方驗證信息真偽，并從公然信息渠道去了解你投資的產品和其他相關信息。浙江大學國際聯盟商學院數字經濟與金融創造研究中央聯席主任、研究員盤和林對《經濟參考報》表示。
同時，不少業內人士叮囑，投資者應當提高警惕性和識別才幹，從官方渠道進行確定，不要輕信來路不明的小道動靜，不要貪圖一時便宜，導致因小失大。而金融機構方面，也應當及時發表澄清公告，娛樂城麻將叮囑投資者注意，同時積極開展反詐教育，定期向投資者遍及代表案例。
針對仿冒App類騙局，中信建投表示，發起投資者確定官方渠道，在下載和採用相關App時，務必通過官方道路即各大應用商店下載和安裝應用程序，確保連結到正規的平臺。謹嚴點擊來自其他來歷的鏈接，以防被導向冒充網站。同時，注意保衛個人信息、注意甄別真實員工，也要注意暗碼安全，避hy娛樂城註冊體驗金免採用與其他賬戶相同的暗碼，以防範暗碼泄露后導致的多個賬戶受損。
華商基金則叮囑，跟著作案手法更新和地區擴大化，金融李鬼的詐騙方式會變得加倍多元化和隱蔽化。市場不存在保本高息的理財產品，投資者不要輕信來路不明的小道動靜，不要貪圖一時便宜，導致因小失大。投資基金產品應通過基金公司直銷平臺，或是基金公司公示的具有基金銷售資格的基金銷售機構解決，投資者不要通過來源不明的鏈接或二維碼下載App進行基金投資。假如投資者不慎被騙或遭遇可疑情境，應當及時保存聊天紀實、轉賬紀實、銀行賬號等關鍵信息，第一時間向公安機關報案，依法維護自身的權益。
比年來，我國金融監管部分對于金融詐騙等違法違規行為的披露和處罰連續加強。
此前，國家金融監視控制總局發表《關于防范虛假網絡投資理財類詐騙的風險提示》稱，虛假網絡投資理財類詐騙通常通過以下三種道路實施：一是以保本高息虛假宣傳吸引消費者。二是以專家幕後虛假動靜誘導投資。三是以投資返利虛假平臺遷移資金。
公安部也提示稱，我國沒有任何民族資產解凍類項目和組織，凡是打著民族資產解凍旗號讓投資者投資的都是詐騙；凡是聲稱繳納數十元、上百元會費就能獲取巨額回報的都是詐騙，請大家切實增強識騙意識、提高防騙才幹。依據相關法律制定，凡是轉發、鼓動、宣傳民族資產解凍類信息，或者召募會員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯法，公安機關將依法嚴肅查處。
盤和林以為，相關領域投資者教育的關鍵是及時公然信息，可通過案例的格式對金融詐騙手法進行公然，并通過社交媒體進行散播；同時，在披露過程中，也需要隨同差異發展期間詐騙案例的變化，及時增補相關案例內容。
