近日查訪發明，少數打著虛擬錢幣能發橫財旗號的金融騙局，正是通過區塊鏈虛擬錢幣、吸取數字錢幣知識、無風險代幣等手法誘導新用戶入群——遠大投資者應擦亮雙眼，警惕炒幣騙局。
由教師專家幣圈意見首腦直播講授、投資價值盤、帶頭致富——不少投資者可能對這樣的虛擬錢幣公司獲客手法并不陌生。事實上，部門名義上是金融數字錢幣訓練、區塊鏈錢幣專業呈現的群，一旦拉入新人就抓住時間洗腦，一場策畫已久的騙局陪伴著新韭菜們一夜暴富的炒幣夢開始。
現在資金存取控制這麼嚴，到哪都得實名制，怎麼才能‘不留陳跡’將國外合作方的‘回扣’轉到我名下呀？在北京某外貿企業工作的小張，最近在一位神秘牛人的發起下打起了偷拿海外回扣的主意。
牛人自稱能示知其最隱蔽的資金遷移妙招：我們這個互聯網平臺的虛擬錢幣可實現跨境買賣，內地購買境外賣出，隱蔽無窮額。這但是采用了進步的區塊鏈專業，安全匿名，環球通用，還能升值賺收益。
果真如此嗎？小張將7年合作回扣盡數轉到牛人推薦的互聯網平臺買入虛擬錢幣后不久，網站再也登錄不上去，所謂牛人的也不見蹤影。
追悔莫及的小張最后從公安民警那里得到了本相：本來，不法分子利用虛擬錢幣匿名化與去中央化特點洗錢。以某特幣、某代幣為典型的虛擬錢幣已成為犯法分子的工具之一，像小張這樣吃虧的大有人在。
與小張差異，剛加入工作的小李總想著發橫財，并接到夢寐以求的電話——您好，我是代幣空間的客服，現特約請您參加我們的客官虛擬錢幣圈切磋群，分享賺錢經驗。小李終極被誘惑，參加一個名為幣圈粉絲社區的群。一些教師專家最初在群里科普幣圈資訊、解析行情、講解數字錢幣知識，為后期互動鋪路，小李聽了深信不疑，卻在投資買了數千元虛擬錢幣不久，被客服踢出群。
雷同這樣不法機構打著數字錢幣的幌子蹭熱門、開展金融詐騙的案例并不鮮見。在部門業內人士看來，平凡投資者分不清虛擬錢幣和數字錢幣，加之近期數字錢幣新聞連續不斷，給拆穿相關騙局帶來難度。
光大證券解析師孔蓉叮囑，不法分子常用虛擬錢幣詐騙具有幾大特征：一是將非法所得通過虛擬錢幣轉到海外平臺，換成外幣存入海外賬戶或再轉返國內；二是自行發行虛擬錢幣，用雷同傳銷方式吸引他人集資買入，騙取錢款；三是在無需實名認證的境外賭博網站，用虛擬錢幣支付賭資，躲藏資金來歷；四是將非法所得通過虛擬錢幣購物，拿到物品后售出獲得現金，掩蓋資金來歷。
玩數字錢幣概念，冠天下娛樂城優惠介紹是虛擬錢幣騙局中最常用的手法。那麼，虛擬錢幣與數字錢幣到底是何關系？招聯金融首席研究員董希淼以為，中心銀行數字錢幣是基于清算方式而出現的現鈔之外的記賬錢幣。其基于區塊鏈等互聯網新專業，混合了加密電子錢幣體系的數字錢幣，是中心銀行發行的另一種形態法幣。簡而言之，它是數字化的人民幣，目的是替代現金(紙幣、硬幣）成為中國的法定錢幣，是錢幣供應中的M0（現鈔）。由于掛心紙鈔可能散播病毒，新冠肺炎疫情成為各國發行央行數字錢幣的催化劑。現在，世界各國央行都在發展數字錢幣。
數字錢幣有雙方面特點：一是國家書用背書，具有無窮法償性與強制性。二是幣值不亂，適用于各類經濟買賣活動。財神娛樂城官網評價
虛擬錢幣又是什麼？業內并無統一概念，一般以為，這是一種電子或數字產品，如Q幣、比特幣等。董希淼以為，虛擬錢幣本性上不是錢幣，而是一種虛擬商品。由於缺乏足夠信用支撐，虛擬錢幣無法蒙受法定贏家娛樂城錢幣職能，且不能作為錢大老爺娛樂城註冊流程幣在市場上流暢採用，公民投資與買賣虛擬錢幣不受法律保衛。現在，各國對虛擬錢幣的監管條例與標準不一，但多數國家將虛擬錢幣視為私家部分的某類產品。
中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長盤和林表示：虛擬錢幣特指以區塊鏈為專業根基的虛擬錢幣，其作為錢幣仍存爭議，在國外更多將其定位為商品。比如，比特幣等虛擬錢幣更多將其劃歸期貨范疇。
大多數私家發行虛擬錢幣的背后并無實際兌付渠道與資產擔保，因此實際上發行以區塊鏈為專業根基的虛擬錢幣一般被視為一種融資，在沒有信用保障條件下風險極度大。但有一點，由于國際非公然錢幣流暢渠道有較大需求，比特幣以先發優勢在私家鑄幣領域獲得一定支付保障，這使得比特幣雖是私家鑄幣，但獲得了部門市場認可，成為一種事實上的支付方式，但未來是否可連續發展，仍具有較大不確認性。
實際上，虛擬錢幣宣稱應用的區塊鏈專業本身并無罪過。金牛理財網解析師宮曼琳以為，區塊鏈專業就像一個完整的、分布式、不記名、不可篡改的賬本。這個賬本可以在各個採用者之間自由傳遞，既提高了採用安全，又增加了信息散播效率，能協助各個行業提拔專業安全程度——即便不在錢幣領域應用，現在在其他金融領域也有不少應用案例。
那麼，不法分子為何盯上區塊鏈專業應用的個案——虛擬錢幣呢？答案之一是虛擬錢幣無擔保且代價彈性很高。通俗地說，虛擬錢幣代價漲跌幾乎全看互聯網平臺的表情，且成本極低。
我們來看一個真實案例：2024年，張某在境外注冊××區塊鏈控股公司，通過營銷，欺騙公共買入虛擬錢幣與生產虛擬錢幣的礦機。初期，他采取給投資者一定返利、拉下線、收取入門費、層層提成等方式騙取資金。資金往來多采用網上銀行、手機銀行等方式，詐騙資金被趕快用于買入房產、車輛等。此案涉及受害者約16萬名，金額2億多元，而張某自身投入幾乎可以輕忽不計。
究竟該如何預防虛擬錢幣騙局？遠大投娛樂城出金失敗資者首要應注意：虛擬錢幣投資與買賣不受法律保衛，任何試圖逾越紅線者均不可心存僥幸，通過虛擬錢幣洗錢、投資虛擬錢幣一夜暴富、通過虛擬錢幣非法集資等行為必將遭受法律重辦。
針對部門不法機構打著區塊鏈與金融創造旗號，履行所謂虛擬錢幣虛擬資產數字資產，租用境外服務器搭建網站，聲稱獲得境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資賺取高收益，并聲稱高收益低風險的理財產品等行為，投資者要維持高度警惕，這些行為極可能是涉嫌虛擬錢幣的詐騙行為。
盤和林表示，虛擬錢幣無擔保物并由私家發行，沒有安全保障，但擁有代價彈性，可以漲得很高。值得注意的是，私家發行的虛擬錢幣代價波動根本遵循金字塔結構，又叫作龐氏騙局和伐鼓傳花。如今，大批虛擬錢幣公司之所以依然存在，是由于當前對虛擬錢幣界定依然含糊，尤其是比特幣成為一種事實錢幣這一點，對許多投資者產生了誤導。然而，人們對于新模式的懂得有時是漸進式的，先讓其發展看一看是否可行，也是對待新專業的一種方式。
對于遏制幣圈亂象，盤和林開出了兩張藥方：一是完全不准無擔保體系的虛擬錢幣，不准私家濫用虛擬錢幣融資等；二是可將私家鑄幣定性為股權融資，將其定性為投資品，必要提供擔保與兌付保證等。然而，現在我國投資人適當性教育仍不是很成熟，因此一定的投資者教育先行極度必須，對于相關領域的發展切不可操之過急。
